Los problemas de seguridad y protección del consumidor de Crypto no han desaparecido

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Esta semana, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. demandó a Binance, la bolsa de criptomonedas más grande del mundo, por una serie de supuestas violaciones financieras. Esto sigue al fracaso espectacular del segundo intercambio más grande, FTX, y al arresto de su director ejecutivo, Sam Bankman-Fried, por cargos penales de fraude y conspiración a fines del año pasado.

Estos eventos se produjeron después de lo que se acuñó como el "invierno criptográfico" en 2022. Los valores de los activos colapsaron y otras estrellas criptográficas como Terra Coin y Celsius implosionaron, dejando a todos, desde inversores minoristas hasta fondos de pensiones, con pérdidas significativas. Los analistas especularon sobre si estos eventos conducirían o no al fin de las criptomonedas.

Y, sin embargo, seis meses después, las criptomonedas han vuelto a subir. Las principales monedas digitales, Bitcoin y Ether, casi han duplicado su valor desde los mínimos de finales de 2022, impulsadas en parte por la incertidumbre financiera causada por las recientes quiebras bancarias en EE. UU.

Los reguladores financieros canadienses han aumentado recientemente las medidas para proteger a los inversores. Las plataformas de criptocomercio, tanto nacionales como extranjeras, han estado sujetas a una versión adaptada de las leyes de valores de Canadá, lo que exige que estén registradas y que existan salvaguardias prudenciales en áreas como el cumplimiento y la identificación de riesgos, y contra el lavado de dinero. Algunas plataformas globales de comercio de criptomonedas, como Kraken, se adhirieron a estas reglas. Binance optó por salir del país en su lugar.

Pero mientras los inversores regresan, muchos de los problemas que llevaron al colapso y las pérdidas financieras significativas y otros daños a sus usuarios no han desaparecido.

El problema es que, a medida que la fiebre del oro criptográfico global capturó el espíritu de la época de principios de los años 20, las características habilitadas por la tecnología criptográfica y de cadena de bloques han sido explotadas con intenciones maliciosas por parte de malos actores, una dinámica sociotécnica que aún no ha sido abordada por completo. espacio normativo.

En un nuevo informe de nuestro equipo de la Universidad Metropolitana de Toronto, evaluamos los riesgos del comercio de criptoactivos en Canadá a través de una lente de seguridad cibernética, observando tanto las vulnerabilidades técnicas con los activos basados ​​en blockchain como otra categoría de amenazas que resultan de las interacciones sociales con el tecnología (o amenazas "sociotécnicas").

Los ataques cibernéticos tradicionales tienen como objetivo las redes de cadenas de bloques, los intercambios de activos criptográficos, los usuarios individuales y las aplicaciones de terceros, como las billeteras criptográficas. Estos adoptaron muchas formas diferentes, con el objetivo de robar criptoactivos, datos de usuarios o incluso infiltrarse en dispositivos para utilizar de forma encubierta la potencia informática de la víctima para extraer criptografía con fines de lucro.

Otros tipos de amenazas entran en la categoría sociotécnica. Los más reconocidos son las estafas y fraudes financieros generalizados, que van desde ataques de phishing para acceder a la billetera de una víctima, hasta estafas de suplantación de identidad del gobierno y "amistad" en las redes sociales para coaccionar y defraudar a las víctimas. Otros explotan la cultura de alto riesgo de las criptomonedas, desde la proliferación de información errónea y promoción engañosa, hasta esquemas de bombeo y descarga impulsados ​​por celebridades.

Algunas amenazas han resultado en daños físicos a los usuarios. Los ejemplos incluyen atracos criptográficos en cajeros automáticos de Bitcoin, robo de datos personales de usuarios criptográficos que permitieron ataques físicos e incidentes de "SWATting" en los que se llamó a la policía a la casa de un usuario criptográfico como una forma de acoso.

¿Qué tan extendidas están estas amenazas para los consumidores canadienses de criptomonedas? Para obtener una comprensión más clara, realizamos una encuesta nacional para evaluar la demografía y las experiencias de los usuarios con las criptomonedas.

Los hallazgos de la encuesta pintaron un panorama alarmante. De uno de cada 10 canadienses mayores de 16 años (alrededor de 3 millones de personas) que han poseído un criptoactivo como Bitcoin, Ether o un token no fungible (NFT), uno de cada tres (35 por ciento) informó al menos una experiencia de fraude, estafa o victimización criminal. Los más comunes, según la encuesta, fueron los asesores de criptoinversión fraudulentos, la inflación artificial de activos a través de información errónea o las estafas que buscan acceder a sus criptobilleteras. Las experiencias negativas fueron más comunes entre las personas con ingresos más bajos y menos educación.

A medida que las monedas digitales emergen del criptoinvierno, los reguladores de valores canadienses deben ser elogiados por establecer barreras regulatorias financieras más claras. Pero se necesita hacer más para abordar las amenazas sociotécnicas y de seguridad cibernética, incluida una mayor conciencia pública sobre estas amenazas, la protección del consumidor y una comprensión más profunda de los grupos de canadienses que están siendo perjudicados. También requiere que la supervisión regulatoria financiera de las criptomonedas esté alineada con las políticas tecnológicas emergentes y los regímenes legales, para la ciberseguridad, la privacidad y la protección de datos, y la seguridad en línea.

El jurado aún está deliberando sobre si las finanzas criptográficas y descentralizadas pueden desempeñar un papel significativo en nuestro ecosistema financiero, pero el ignominioso colapso de FTX nos enseñó que la era del Lejano Oeste de las criptomonedas debe terminar.

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